作为被新能源折磨得日渐消沉的我，被老板拉去旁听华夏基金、韭圈儿联合举办的一路同行卓越班，自然也明白老板的良苦用心。最近一段时间，市场看似不错，但像我这样亏钱亏到心态爆炸的投资者不在少数。而对于理财师们来说，投资者信心崩塌，他们的日子也非常难过。这分裂的行情，让我与理财师们心照不宣，正如这沙尘天气一样，对于未来，我们看不清方向。而卓越班的初衷，正是给理财师一些方法，但更多的还是信心，拨开云雾见天日。再次见到北落是在华夏基金楼下，他的眼镜上已经落下了不少黄沙，踏入转门时，差点撞在了玻璃门上。在我的提醒下，北落擦了擦眼镜，又露出了熟悉的眼神。“老板，今天天气这么差，估计来不了多少理财师吧？”，我小心翼翼地问到。“放心好了，内心的迷茫可比这天气的迷茫痛苦多了。”
基金经理的真实分享
在北落短暂的开场白后，华夏的三位基金经理悉数登场。其中，我感受较深的部分是徐猛老师对于ETF玩家阶层的分类。ETF的玩家分为低、中、高三个阶层，每个阶层对于ETF产品的需求各不相同。在推荐产品时，理财师一般都有着较为固定的推荐范式，普遍会将重点放在产品的特点上，却忽略了客户的需求。很多时候不是我们不了解产品，而是我们没摸清客户的具体需求。普通客户对于ETF的需求可能更多在于它能够紧密跟踪行业，是一个很好的主题投资工具。但是对于一些高阶客户来说，他已经不满足于主题投资，而是想尝试一些更有体系的打法。如果咱们能拿出一套行之有效的方案，就能精准解决客户的痛点。在ETF领域中，华夏一直是最头部的玩家，数量、规模均排名前列。它给客户提供了一整套的兵器库供不同水平的基民使用，可以单打独斗，也可以兵团作战。我想，华夏基金能做到这种成绩，离不开对于投资者需求的精准把握。第二位是屠环宇老师，他是华夏基金中主攻科技赛道的基金经理。与传统的基金经理路演不同，在卓越班中，基金经理的思路更加开阔，不拘泥于ppt中的投资框架，而是更加乐于分享自己对行业的看法。针对最近非常火爆的ChatGPT，屠环宇像唠家常一样跟大家聊了很多真心话。“ChatGPT嘛，行业很好，但目前国内相关的人才比较少，哪些公司能跑出来还需要业绩的确认，我早上刚参加了4小时的ChatGPT培训，现在脑子里还是嗡嗡的。”其一是，我最近一直纠结于要不要强行搭车ChatGPT。现在想来还是交给科技赛道的基金经理们决定好了，他们已经这么用力地啃硬骨头了，而我们再怎么研究，怕是也不如人家专业啊。其二是，我能够感受到屠神的这次分享，与我之前听过的许多基金经理路演风格完全不同，他更多是结合自己丰富的调研，分享对每一细分行业和热点主题的所思所想。能够更丰满地了解基金经理，获得一定的行业信息增量，这也是卓越班的价值所在。第三位是孙蒙老师，他是华夏量化团队的一位基金经理。公募量化也是近期被投资者们广泛关注的产品之一，一些量化产品近期收益亮眼，比如孙蒙管理的华夏智胜先锋。孙蒙认为，量化产品有自己的周期性，某一类量化产品做得好，可能是因为刚好赶上了对应类别资产的强势周期。“但我们对于量化产品的管理思路依然是追求长期回报，需要在一个更长的时间中控制产品的风险，而不是为了追求特定周期的收益，放松我们的风控。”严格的风控，这也是华夏量化团队、乃至华夏基金的底线，不追求短期的收益，而是更加关注长期的稳定性。这份专业的投资理念，也是华夏基金能够长期处于市场头部管理人之列的关键。
北落的心灵鸡汤
在听了这么多基金经理的分享后，我的大脑已经高负荷运转，需要一些物质补充。刚想过去拿一些茶点犒劳一下自己，就有位理财师过来跟我打招呼。喔，我突然想到自己为了迎合“新能源孔乙己”的人设，最近在疯狂减肥。“啊，你看那些甜品，我是不可能吃的，其实减肥与做投资一样，一路上会遇到很多诱惑，只有坚定的人，才能笑到最后。”我咽下口水，随即说道。不过，虽然身体上“劳其筋骨、饿其体肤”，但北落却适时送上了精神食粮。北落重新站上讲台，开始讲述自己定投恒生科技的故事。“当时，其实有很多ETF作为定投之路的备选，你们知道我为啥最终选择了恒生科技吗？”“首先，定投是一笔一笔加进去，只要最后结果挣钱了，很少人会关注收益率到底有多少，而且很多人都算不明白这收益率，这个体验自然会好许多。其次，腾讯阿里这些公司，有盈利能力，而且估值又被杀得很低，投资价值还是有的。最后，恒生科技波动大，更适合定投这种方式，再加上恒生科技群众基础好，关注度高啊。”没想到，北落除了人长得帅，投资做的好，还是一位懂客户需求的产品经理。此时，有位理财师问起北落“师座，你的定投计划什么时候止盈呢？”北落狡黠一笑，“这个问题非常好，我们把话筒交给大家。”随后，大家就像打开了话匣子一样，纷纷接过话筒聊起了自己对于止盈这件事情的看法。虽然看法各有不同，但我发现理财师们都在认真听取他人的发言。我想，与同行之间的思维碰撞、友好交流，应该是一种更加高效的学习方式。而作为韭圈儿的一个员工，能够服务好理财师，给大家一个充分交流的平台，也算实现了自己的社会价值，是为了中国的资管行业做的一个好事吧。
结尾
“为了补偿大家没有机会发言的遗憾，咱们要不一起合个影吧，也可以找我单独合影。”理财师们拿到了自己的结业证书，纷纷与北落合影留念。沙尘散去，天朗气清，颇有一丝守得云开见月明的感觉。我不知道浑浊与清澈之间的边界到底在哪里，我只知道，在北京的这半天，我收获了很多，也放下了沉甸甸的心理包袱。在返津的高铁上，北落问我，“接下来我们还要在上海、深圳等地继续举办这样的活动，你还要来嘛？”我不假思索地说到，“老板，来前儿的火车票能给报不？”北落笑道：“满脑子都是钱，看来是被股市伤得不轻啊，赶紧订5月份去上海的飞机票吧，现在票价太贵了，早订能省不少钱”。我……emmm……
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